记者从多家银行了解到，近期各银行都加强了对信用卡交易的监控。如卡片在每月固定时间段频繁出现接近卡片额度上限的交易，或pos机出现异常大额交易，都会被银行查证其交易真实性，套现行为将得到进一步遏制。

对于打击信用卡套现，多家银行信用卡负责人表示，银行能做的除了监控外，更为有效的办法是从源头加强对审核发放POS机的管理。

“去年银监会下发《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》要求:严格禁止将POS机发放在个人名下，并要求银行业机构对商户交易行为进行不定期抽查。”某银行人士告诉记者，有些银行对于POS机的管理比较松，而且不少银行将“电话宝”等准POS机业务外包给营销公司，并可以直接挂在商户的个人借记卡下，消费者刷卡后，现金直接打进个人账户。这对个体工商户来说非常方便快捷，但也为信用卡套现留下了很大空间。“去年年底以来，各家银行的此类业务要求申请人必须有对公账户，审查流程也复杂了很多，一些信用记录不太好的公司已经很难申请。”该人士说。

某股份制银行卡部负责人表示，现在申请POS卡必须见到本人，并与公安联网核查，“确实比以前严了很多。”

为了打击信用卡套现，全国各地近期都开展了专项行动。日前，银联北京分公司宣布，对工作人员发现一张套现的信用卡，将给予50元奖励。