近期，邮储银行公布商户POS机可刷信用卡，我市数百个体工商户因此受惠，个体经营户刷信用卡变成现实。凡事都有双面性，个人账户可以受理信用卡了，但套取现金的风险和洗钱的风险却大大增加了。为最大限度地降低此类风险，该支行从以下方面入手。
一、加强审核申请材料力度。
在任务的压力和利益的驱动下，营销人员渐渐淡忘了风险防范，忽视了安装POS机的必备条件和要求，对客户的经营场地、经营能力、资信等缺少真实性审查。该支行一方面不断引导营销人员必须牢记质量与数量、效益与风险并重的经营理念，对客户资信调查、面签、发卡等管理环节严格审核。另一方面加强商户管理，及时完善内控管理制度，改进安装措施，从根源上杜绝利用POS机套现洗钱。
在任务的压力和利益的驱动下，营销人员渐渐淡忘了风险防范，忽视了安装POS机的必备条件和要求，对客户的经营场地、经营能力、资信等缺少真实性审查。该支行一方面不断引导营销人员必须牢记质量与数量、效益与风险并重的经营理念，对客户资信调查、面签、发卡等管理环节严格审核。另一方面加强商户管理，及时完善内控管理制度，改进安装措施，从根源上杜绝利用POS机套现洗钱。
二、严格落实相关管理责任。第一强化信用卡不良贷款的考核力度，建立健全信用卡管理考核机制，促进双方权利和义务的平衡。第二明确持卡人信用卡套现行为的民事责任，若持卡人违反发卡银行签订信用卡合同的违约行为，应明确持卡人应承担的民事责任。
三、合力打击非法套现行为。该支行积极推动银行信息共享、健全征信体系，督促银联加强改进其风险预警系统，实时报送疑似套现交易情况。再者依据法律规则赋予各方主体均衡的权利和义务，严厉打击非法套现行为，建立全面、有效、社会参与的信用卡业务监管机制，确保在金融交易的各个环节中均有保障。
