随着中国移动、中国银联先后进入手机支付领域,相关概念板块上市公司最近也在二级市场上“风生水起”。那么,手机支付产业链上到底哪些公司会受益?哪些投资机会值得把握呢?
易观国际通信行业分析师王留生表示:“手机支付快速发展将给pos机终端生产商、芯片厂商,以及后台的软硬件服务提供商带来相应的机会。”
申银万国认为,比照移动互联网的发展逻辑,未来2年手机支付行业将经历基础设施、服务投资爆发——应用平台初具规模——增值服务不断创新——综合平台初现端倪四个阶段。
方正证券通信行业分析师欧阳仕华认为,手机支付产业链上存在着两条主线:基础设备制造和运营服务平台的提供。设备制造商主要是发射端RF-SIM卡和接收端RF-POS机制造商。手机支付行业的启动初期,首先受益的将是基础设备制造商。当手机支付用户发展到一定数量,移动支付平台和综合平台运营商将逐步受益。
按照这一产业发展逻辑,我们可以分别关注POS机等终端设备、芯片封装、运营平台等领域的相关投资机会。
POS机等终端制造商将最先受益
涉及到POS机的终端制造商,南天信息和证通电子值得关注。欧阳仕华预计,而三大移动运营商在未来两年都将为增加用户手机支付体验,布局大概年均100万台POS机,这给公司POS机产品带来极大的需求,从而增厚公司的业绩。
SIM卡提供商:芯片更新换代带来机会
如果你想开通手机支付业务,那么你需要更换一张RF-SIM卡。从国内市场看,东信和平以及恒宝股份这两家SIM卡生产商都有机会获得发展机会。其中,东信和平已经成功入选中国移动首批RF-SIM卡供应商。恒宝股份则是中国电信SIM卡最大的供应商。
除此之外,和SIM卡相关的芯片封装相关公司也能迎来发展机会,涉及的公司主要有长电科技。
平台运营、服务商收益稳定
“手机支付要发展,后台的软硬件支撑,比如安全等方面的建设还是少不了的。”王留生说。而卫士通作为安全支付服务运营商,是中国银联认可的第三代移动支付试点单位之一。
除了软件之外,平台合作伙伴的发展前景也被不少人看好,拓维信息就是这样一家公司。