以经营POS机公司为名，以第三方支付平台“乐富”pos机绑定银行卡账号为作案手段为电信诈骗犯罪分子非法套现、转移赃款，近日，市公安局成功打掉一个以第三方支付公司为手段，涉嫌给诈骗犯罪套现、转移赃款提供便利的电信诈骗的犯罪团伙，16团伙成员悉数落网。
 
被骗：机票改签牵出诈骗团伙
 
今年4月份，广东省警方接到市民单某的报案，称自己被骗了9万多元。单某说，他的手机突然接到机票改签的短信，短信里的姓名和航班号跟自己买的航班信息一致，所以信以为真。并拨打短信里的咨询电话，按照对方的提示在ATM机上操作，结果卡上的9万多元被转走了。

接到报案后，广东省警方立即立案，并录入公安网信息平台系统，供全国各级公安机关及时查阅、调取。

在警方侦查追踪后，发现犯罪分子的取款地在儋州。
 
浮现：POS机非法刷卡套现
 
正值我市打击电信诈骗违法犯罪活动高潮期，市公安机关根据公安部信息平台提供的线索，立即开展侦查此案，坚决打掉电信诈骗分子的嚣张气焰。

6月初，市公安局打击电信诈骗犯罪专案组在工作中获悉一个以儋州籍男子李某江为首的诈骗犯罪团伙线索，该团伙以第三方支付平台“乐富”POS机绑定银行卡账号为作案手段为诈骗犯罪套现、转移赃款。

在侦查李某江为首的诈骗犯罪团伙中，公安机关还牵出另一个诈骗团伙——以张某瑞、符某海、刘某然等人组成的复制他人银行卡实施诈骗的团伙。

抓捕：缜密循线追查  嫌疑人全部落网
 
由于案情重大、涉案人员众多，为了将犯罪团伙一网打尽，6月14日，省公安厅召集省厅网警、市公安局各种警力及相关部门组成专案组，对案件循线追踪，扩线排查。经过一个多月的严密侦查，一个以犯罪嫌疑人李某江为首诈骗犯罪取款套现团伙和以张某瑞、符某海、刘某然等人组成的复制他人银行卡实施诈骗的团伙脉络逐渐清晰，犯罪团伙结构、人数、落脚点等基本信息逐步明确。

7月19日，警方认为抓捕时机成熟，案件已具备全线收网条件。在 （职务）周有武的一声收网令下，专案组严密组织，由特警支队统筹指挥，分别由海口和儋州两个抓捕组统一行动。

“嘭，不许动！”随着一脚破门而入，7月20日凌晨两点，抓捕组同时对海口一个窝点，那大三个窝点展开抓捕，成功将4个作案窝点端掉，查封一个POS机销售公司，分别打掉李某江为首和张某瑞、符某海、刘某然组成的诈骗团伙，共抓获犯罪嫌疑人16人。

据统计，在此次抓捕行动中，警方共缴获作案用银行卡377张，POS机47部，手机40部，作案用的虚假身份证175张，作案用伪造户口本22本，作案用伪造驾驶证16本，手提电脑4部，台式电脑5部，并缴获现金3.6万元。

目前，16名嫌犯已被刑拘，案件正在进一步审理中。

真相：利用支付平台实施犯罪
 
参与办理此案的市公安局刑警支队二大队民警李养善告诉记者，在全市高压打击电信诈骗违法犯罪下，犯罪嫌疑人仍顶风作案，在审讯时都觉得因为来钱快，加上存在侥幸心理，便参与了电信诈骗活动。

在看守所，记者见到李某江。他说，因为自己开厂开店接连倒闭欠债，目前又没有其他收入，生活陷入困境。当他听到帮别人刷卡可以轻松来钱还债时，李某江就动了心，然后从2015年开始帮人刷机套现。

据其交代，李某江等人共为犯罪分子刷卡套现400多万元。对于涉案金额数量，金融部门正在一笔笔清查交易明细。

“真的很后悔，要是可以重新，我绝对不做这个了，太对不起自己，更对不起家人了。”深陷牢笼的李某江悔不当初。

李某江犯罪团伙如何通过POS机非法套现转移赃款？李养善介绍，犯罪嫌疑人李某江在儋州开设了海南某信息科技有限公司，以经营POS机为幌子，实则涉嫌为网络犯罪团伙非法套现。电信诈骗团伙诈骗他人财物得手后，就打电话给李某江，告诉他哪张银行卡有钱进账，让他赶紧拿着那张有钱的银行卡迅速转到POS机绑定的另一张银行上，然后从绑定在POS机的银行卡转移到其他银行卡，再打电话通知负责取款的人到ATM机取款。

“POS机非法套现能快速转移诈骗所得赃款，避免被害人报警后赃款被冻结。这是POS机的监管漏洞，也是公安机关侦破案件、追赃面临的极大困境。”李养善呼吁，第三方支付平台监管漏洞较大，账户开设简单、实名制难以落实，转账、取现便捷，查询、及时冻结资金难度大，容易被犯罪团伙利用，风险值得警惕。希望金融监管机构要及时采取有效措施，对于第三方支付平台监管的规定落到实处，加强监督检查，督促企业采取有效措施促进交易安全；要细化监管内容，对于企业应当履行的义务、应当承担的责任予以细化，对于违反相关义务的企业予以严惩，确保金融交易安全，规范金融秩序。
 

图为缴获的作案工具。

 

 
图为抓获的犯罪嫌疑人；

 图为缴获的银行卡、假身份证、假驾驶证及手机等一批作案工具。