目前市场上二清POS、二清扫码支付泛滥，一清POS手刷无底线跳码套码！由于部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态！如小李在上海生活，其在A店铺消费了一笔100元的交易，对方使用的二清pos机在银行的登记信息可能不在上海，而是另一个城市。一旦小李当天又在其他商家办理的二清POS机消费，遇到同类情况的话，就会出现一张信用卡一天之内在几个不同城市的刷卡记录，此类情况非常容易被银行监控查封！
用手刷接到风控电话了
症状：
朋友那办的两台POS机分别是X员宝，X刷，手刷两天大额都刷到同一商户了！
b．晚上用手刷刷了一笔9K+，然后过了一段时间广发打电话过来了，人工核实是不是我本人操作，问卡在不在我身边。是不是被风控了？
c. 手刷又出问题了，寿司店刷了一千多，会不会被风控？
解决办法：
手刷比较流行，毕竟机器免费送。手刷会跳码谁都知道，一定时间段会是一个商户，下次先刷10块钱看看。至于费率，标准费率应该是0.6，秒到需要+1-3元，非秒到不用加钱的。
手刷作为账单补充，一月刷那么几次就行了。
根据行业人士透露，符合如下特征的刷卡行为很可能将会被风控系统预警：
【1】单笔刷卡金额占卡总额90%以上。 【2】刷卡时间:非营业时间刷卡。
【3】刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。 【4】撤单交易:一天内一张卡在同一pos机上操作。 【5】定时，定机，定卡，定额，交易
后果很悲剧！
导致一堆亲朋好友的信用卡被封……
部分不靠谱的POS机不仅套取优惠类费率，更是大肆用了零费率通道，成本应该就是几块钱的事！哪哪都是违规啊！这样做真滴好么？
到底哪些交易容易被银行定义为有套`现嫌疑？
1、刷卡商户
公益类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。
2、集中大额交易
低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会成几何倍增长。
3、刷卡金额大且为整数
刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很大。
4、刷卡间隔时间短
2小时之内，同时跨省市多笔交易，如果你的卡不是被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。
5、一笔刷完所有额度
额度如果是几万，1笔刷完成空卡，容易引起银行怀疑。
6、非营业时间刷卡（一般指早上8点前晚上8点后）
频繁在后半夜刷卡消费，系统也会认为该交易存在风险。
7、一次性还款又一次性刷出来
特别是在到期还款日还进去，之后又一次性刷出来，这是大忌。
