那银行是在什么情况下被银行怀疑套现呢?现在的银行都会有大数据系统，首先会有系统先智能判断一遍，然后筛选出来的名单再由人工判断你是否在套现。而人工判断毕竟有成本，所以都是大金额套现的容易被降额或封卡。你在套现金额不大的情况下，银行多数会睁一只眼闭一只眼。而系统判断时:1、你刷卡的POS机申请的地址，之前是否申请过pos机，并且是否有套现行为过。如果有，再次交易，会很容易被银行系统盯上;2、刷卡的行业是批发类、房产类、钢贸类、还有其他频繁大额交易的行业、这几类行业尽量别多刷;3、你的信用卡之前交易很少，突然刷了一笔或几笔大金额交易，特别还是整数的金额情况下，被银行监控到的概率就很高了;4、2小时以内，同时跨省市多次交易，那被怀疑套现嫌疑还是挺大的。如果是省市交界处，银行一般会核实你的刷卡情况，和来电核实来判断情况;5、信用卡刷卡时间一般在账单日之后几天内，且信用卡的额度总数80%基本都很集中的几天内少笔就刷完。并且好几个月情况都是如此，被怀疑的概率也较大。
基本上你在套现的时候，刷卡的行为相比正常情况反常的很多的话，都是比较可疑的。这里我简单说下如何刷比较好，首先刷卡的种类要多、刷卡地方要多、信用卡总额度使用到50%以上、频率要多、适当办理银行分期。最后信用一定要好，别逾期之类的。
套现适可而止，控制在自己的经济控制范围内操作。另外小编在之前的文章中有专门介绍了怎么刷卡对卡最好，最容易提额，有兴趣可以关注我，查看详细知识。
各类类似pos机的手机APP，其资金流通通道，大多是"直连"模式，成本较低。
直连，就是各类收单机构和银行之间直接对接，类似网银转账。如此操作，可以避开支付清算协会的监管，中间减少一环，成本大大降低。但是也因为少了中间监管环境，资金安全一直存在隐患。
而"断直连"，则是要求所有支付公司的支付业务资金，需经过银联监管机构清算。如此操作，用户刷卡、扫描等行为产生的交易资金，先经过清算机构统一管理核算，再转入下一环节。
而在2018年6月月底之前，支付机构的备付"保障金"已经被大额提交，最后期限为2018年4月9日，最高备付比例高达日交易金额的50%。
①、大量二清机品牌将彻底清退，缺少支付牌照，无法接入网联，"直连"行为又被禁止，二清机将彻底无法正常运营。
②、大量聚合支付APP将退出市场。
③、各类扫描支付、快捷支付费率或将提升。
④、用户刷卡养卡成本上升，但是资金渠道更放心。
