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POS机吞掉巨款 失序平台是否被有序清理同样值得重视

发布日期:2018-04-17  中国POS机网  来源:证券时报
核心提示失序平台是否被有序清理同样值得重视与互金领域刮起飓风的专项整治工作同步进行的,还有非银支付机构风险专项整治方案的推进,随着涉及支付创新业务、收单业务、代收业务、支付业务系统接口等诸多方面的合规整顿的21
失序平台是否被有序清理同样值得重视
与互金领域刮起飓风的专项整治工作同步进行的,还有非银支付机构风险专项整治方案的推进,随着涉及支付创新业务、收单业务、代收业务、支付业务系统接口等诸多方面的合规整顿的217号文、281号文和296号文相继落实,第三方支付正在重新洗牌。
行业将迎大变局之际,除了关注那些将通过考验的、即将成为新标准的参与者、践行者们,那些旧的失序平台、机构,是否在被有序清理,也不应忽视。尤其是这起“诺付宝”POS机吞掉商户巨额资金的事件,那些“走险”的平台背后牵连着庞大的投资者和利益。
“二清”问题积弊已久,“诺付宝”pos机“吞”掉巨款,本质上还是套现、非法集资、非法理财的老问题,只是“互联网+”后,衍化出一些复杂的“新套路”。比如诺漫斯申报材料填写自己是O2O商户,这样能用“正常商贸交易”来掩盖资金在商户间频繁流动的异常;利用线上渠道,打造所谓的“余额”理财平台、违规返佣的“诺超市”,并在全国多地区非法吸储,并且运行已久,从而形成一个多层嵌套、多方被捆绑的灰色金融链条。
更让人心惊的是,它并不是孤例。在记者采访调查中,就获悉多起其它中小型持牌支付公司曾公然这么做,而这款“诺付宝”也早在2016年就被网友曝出疑云。不仅仅在支付领域,其它多个金融+互联网领域,比如虚拟信用卡套现、购物返现、高收益理财等,这样的违规诈骗也存在,且牵连甚广。
金融加上互联网,依托线上化、大数据、云计算等,创新出很多功能化金融业态和服务体系,但大众链接金融的节点和工具多了,金融便民化了;与此同时,一些不具备金融风险甄别能力、注重利益收益的人群和地区,也被更高级的金融骗术所渗透和收割。
老问题加上“新套路”,也对金融灰色违规的打击提出新挑战,同时成了新金融领域提出“穿透式监管”的背景。监管上的思路是,“主体监管”和“行为监管”并行,前者即确定谁才有资格做这件事、后者即行业内的哪些事不能做,围绕这两者,规划出整改时间表。
而对于同样新老问题重叠、交杂跨地域、需多部门联动作业的违规平台已造成损失怎么处理,监管显得被动。目前阶段,还只能提醒广大投资人和消费者,别贪“小便宜”,君子爱财取之以道,警惕灰色过高收益。
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