近两年，以温州鹿城籍徐某为首的POS机非法套现团伙，犹如一个地下钱庄，累计着数以百亿计的资金流动。

　　8月9日中午11点30分，以乐清警方为主的温州全市数百名警力，在温州鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动，抓获该团伙涉案人员29名，据警方初步估算，该团伙涉案金额近100亿，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。

　　今年5月份，乐清警方发现有一个以温州人徐某为首的特大pos机非法套现团伙，在温州以及全国各地进行非法经营业务。8月9日，在徐某设置在温州下吕浦的一个套现窝点，警方现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。

　　据了解，徐某组织数十人，从西宁、深圳广州等地的POS机供应商租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务，并将从外地办理的POS租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点从事非法套现业务。为了逃避警方打击，许某等人经常在各点之间交叉轮换使用POS机。该团伙从事POS机非法套现业务至少有二年以上的时间，团伙自己设点及外租的窝点共有50余处，经估算该团伙非法经营额达百亿元之巨。

　　警方介绍，徐某从外地租来刷卡的POS机，按照0.15%到0.4%的手续费给POS机的提供者；而徐某又将这些POS机提供给下属各个窝点并收取1%的手续费；而需要刷卡套现的顾客则需要支付给窝点2%的手续费。徐某等人就是利用中间的手续费差价赚取利润， 从2009年起，徐某通过非法套现的手段，该团伙获利达数千万元。

　　“由于在温州本地办理POS机审查和要求都较高，因此我们将目光对准了其他省份，一些地方银行在办理POS机的手续要求很低，这给了我们可钻的空子。”据徐某交代，他们团伙的POS机大部分来源于全国其他地区，为了能让这些POS机在温州派上用场，他雇佣林某作为公司的技术总监。林某是个电脑高手，他负责将外地POS机进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。

　　瑞安人夏某由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，由于套现的累积金额较大，高达2%的手续费让他很心疼，于是他就想到了也去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚取利润。而他也就在这样的不经意间成为了徐某的下线。

　　据警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人是由像夏某这样套现客户发展而来，目前包括徐某为首的该团伙已有29人被警方抓获。根据已有的证据，目前该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但据警方初步估算，该团伙总涉案金额达到近100个亿。